«В Азербайджане тоже необходимо ужесточить правила обмена валют. Если сумма обмена, например, превышает 10 тысяч манатов, то нужно будет заполнить анкету.
Плюс ко всему, эту норму можно было бы распространить и на денежные переводы, в том числе и безналичные. Ведь вывозить из Азербайджана без документов можно сумму не более 10 тысяч манатов.
Таким образом, сократится количество мошенников», — сказал echo.az председатель Центра исследований устойчивого развития Нариман Агаев. По его словам, ограничивать размен маленьких сумм денег нет необходимости.
Кстати говоря, теперь при обмене валют в соседней РФ нужно будет заполнить анкету. Центробанк России ужесточил правила обмена валюты.
Теперь эти операции будут проводиться с полной идентификацией клиента, если сумма обмена превышает 15 тысяч рублей (335 манатов), сообщает телеканал «Дождь» со ссылкой на постановление российского Центробанка. Данные правила вступают в силу с 28 декабря 2015 года.
Клиенту недостаточно будет предъявить паспорт, а придется пройти полную идентификацию, заполнив анкету.
«В анкете необходимо указать фамилию, имя, отчество, реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а также «иные сведения по усмотрению кредитной организации», — говорится в сообщении.
Отмечается, что вступление в силу новой нормы увеличит операционную нагрузку на офисы банков.
Кредитные организации будут стремиться переводить такие операции в безналичный расчет, что может привести к резкому сокращению количества обменных пунктов.
В ЦБ РФ отмечают, что новые правила введены в соответствии с требованиями федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Получаемые при идентификации сведения кредитная организация фиксирует в анкете, которую оформляет в соответствии с положением ЦБ (N499-П) различными способами, разъясняет регулятор.
Отметим, что в разных странах действуют неодинаковые правила обмена наличных. В Японии, например, обменять валюту можно только в почтовых отделениях и государственных банках.
А в Грузии в некоторых обменных пунктах требуют заполнять анкеты, если сумма размена превышает 500 долларов.